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国务院关于执行金融控股公司准入治理的决定
2020年09月16日 10:14
国务院关于执行金融控股公司准入治理的决定
国发〔2020〕12号
各省、自治区、直辖市人民当局，国务院各部委、各直属机构：
为加强对非金融企业、天然人等主体控股或者现实节造金融机构的监督治理，规范金融控股公司行为，防备系统性金融风险，现作出如下决定：
一、对金融控股公司执行准入治理
中华人民共和国境内的非金融企业、天然人以及经认可的法人控股或者现实节造两个或者两个以上分歧类型金融机构，拥有本决定划定情景的，该当向中国人民银行提出申请，经核准设立金融控股公司。
（一）本决定所称金融控股公司，是指遵循《中华人民共和国公司法》和本决定设立的，控股或者现实节造两个或者两个以上分歧类型金融机构，自身仅发展股权投资治理、不直接从事贸易性经营活动的有限责任公司或者股份有限公司。
（二）本决定所称金融机构的类型蕴含：
1. 贸易银行（不含村镇银行，下同）、金融租赁公司；
2. 信任公司；
3. 金融资产治理公司；
4. 证券公司、公募基金治理公司、期货公司；
5. 人身保险公司、财富保险公司、再保险公司、保险资产治理公司；
6. 国务院金融治理部门认定的其他机构。
（三）本决定所称该当申请设立金融控股公司的划定情景，是指拥有下列情景之一：
1. 控股或者现实节造的金融机构中含贸易银行的，金融机构的总资产不少于人民币5000亿元，或者金融机构总资产少于人民币5000亿元但贸易银行以表其他类型的金融机构总资产不少于人民币1000亿元或者受托治理的总资产不少于人民币5000亿元；
2. 控股或者现实节造的金融机构中不含贸易银行的，金融机构的总资产不少于人民币1000亿元或者受托治理的总资产不少于人民币5000亿元；
3. 控股或者现实节造的金融机构总资产或者受托治理的总资产未达到上述第一项、第二项划定的尺度，但中国人民银行依照宏观审慎监管要求以为必要设立金融控股公司。
二、设立金融控股公司的前提和法式
（一）申请设立金融控股公司，除该当具备《中华人民共和国公司法》划定的前提表，还该当具备以下前提：
1. 实缴注册本钱额不低于人民币50亿元，且不低于所直接控股金融机构注册本钱总和的50%；
2. 股东、现实节造人诺言优良，且切合有关司法、行政律例及中国人民银行的有关划定；
3. 有切合任职前提的董事、监事和高级治理人员；
4. 有为所控股金融机构持续补充本钱的能力；
5. 有健全的组织机构和有效的风险治理、内部节造造度等其他审慎性前提。
（二）中国人民银行该当自受理设立金融控股公司申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的书面决定；决定不予核准的，该当注明理由。
经核准设立的金融控股公司，由中国人民银行宣告金融控股公司许可证，凭该许可证向市场监督治理部门解决登记，领取交易牌照。未经中国人民银行核准，不得登记为金融控股公司，不得在公司名称中使用“金融控股”、“金融集团”等字样。
遵循本决定划定该当设立金融控股公司但未获得核准的，该当依照中国人民银行会同国务院银行保险监督治理机构、国务院证券监督治理机构提出的要求，采取让渡所控股金融机构的股权或者转移现实节造权等措施。
（三）金融控股公司调换名称、住所、注册本钱、持有5%以上股权的股东、现实节造人，批改公司章程，投资控股其他金融机构，增长或者削减对所控股金融机构的出资或者持股比例导致节造权调换或者失落，分立、归并、遣散或者破产，该当向中国人民银行提出申请。中国人民银行该当自受理申请之日起3个月内作出核准或者不予核准的书面决定。
三、其他划定
（一）本决定执行前已拥有本决定划定该当申请设立金融控股公司情景的，该当自本决定执行之日起12个月内向中国人民银行申请设立金融控股公司。逾期未申请的，该当依照中国人民银行会同国务院银行保险监督治理机构、国务院证券监督治理机构提出的要求，采取让渡所控股金融机构的股权或者转移现实节造权等措施。
（二）非金融企业或者经认可的法人控股或者现实节造的金融资产占其并表总资产的85%以上且切合本决定划定该当申请设立金融控股公司情景的，也能够遵循本决定划定的设立金融控股公司前提和法式，申请将其核准为金融控股公司。
（三）中国人民银行凭据本决定造订设立金融控股公司前提、法式的执行细则，并组织执行监督治理，能够采取有关审慎性监督治理措施。
本决定自2020年11月1日起执行。
国务院
2020年9月11日
（此件公开颁布）
